什么叫跑分洗钱

跑分洗钱是一种洗钱手段，指的是利用虚拟货币交易所或其他金融机构的账号，通过多次交易将大额资金分散到多个账户并快速转移，以掩盖资金来源和实际用途。这种方式通常需要大量的小额交易，以避免引起监管机构的注意。
跑分洗钱通常包括以下步骤：首先，洗钱者将大额资金转入虚拟账户，然后通过多次买卖虚拟货币或其他金融产品，将资金分散到多个账户，并最终将资金转移到不同的银行账户或国家。这样一来，原始资金的来源就变得难以追踪，实际用途也被掩盖。
跑分洗钱是一种相对高风险的洗钱方式，因为需要大量的小额交易，容易被监管机构察觉。一旦被发现，洗钱者可能会面临法律责任和资产冻结。因此，金融机构和监管机构需要加强监督力度，及时发现和打击跑分洗钱行为。